典型地产融资案例(12月21日更新)

原标题：典型地产融资案例（12月21日更新）

★ 案例一 ★

1、土地抵押：信托成立前落实民企100%的股权质押给信托或融资人提供我司认可的过渡性抵押物，目前拟提供7万㎡土地使用权作抵押，后续股权100%质押后，我司释放过渡性抵押物，抵押率不超过70%；

2、集团担保：AAA地产集团有限公司提供不可撤销连带责任担保。

还款来源

1、融资人销售回款；

2、AAA地产集团有限公司综合现金流。

产品亮点

1、交易对手强，百强龙头房企：AAA地产集团有限公司提供连带责任保证担保。集团利润率位居行业首位，中国房地产百强排名排名前列位。2017年，集团全年实现销售业绩5000亿，首次突破5000亿元，创集团全年销售历史较高纪录，居行业第三；同时，集团累计实现合约销售面积5000万平方米，稳居全国第二。

2、市场情况良好，品牌溢价明显：融资方为集团名下项目公司，标的项目实际由集团进行开发经营、营销推广，凭借品牌效应，在当地将有较强的竞争力。本标的项目位于广东地区的潮州市，高达170万平米建筑面积的体量，总计100多栋高层住宅，整个项目拿地初期2012-2013年项目地域发展和配套较为落后，自建包括小学、商业街，影院等完善配套，不仅成功将项目推盘上市获得购房者的好评和认可，更是带动了潮州城东区域的房地产市场，激发了开发商到潮州城东区域开发项目的热情。2016年以来潮州市房价稳中有升，未来前景看好。

★ 案例二 ★

增信措施

1、项目土地足值抵押；

2、国企股东比例担保；担保比例：国企49%，另一国企51%）；

3️、地块销售回款现金流按照时间及销售面积双重考核（孰先）模式综合管治理。

还款来源

1、项目销售回款；

2、地块销售回款。

产品亮点

1、交易对手实力强：交易对手为一家集国营资本控股、民营资本参股的企业，实际控制人资产规模较大，股东资金实力雄厚，对项目公司具有较强的资金及资源支持力度。公司建立了相互制衡的股权结构和管理结构，有利于项目公司发展；

2、项目区位优质：标的项目位于成都市，区域配套成熟，区内可供土地资源稀缺，项目涵盖普通住宅、改善型住宅和商业，项目物业结构可以涵盖大范围置业需求；抵押物地块位于成都市核心区域，位于成都市天府新区和东拓范围，为核心地段地铁纯住宅项目，主打刚需及首改，预计去化速度面临较小压力。

3、信托经中国人民银行及国家外汇管理局批准成立的专业信托金融机构。信托成立于1986年是全国排名前列民营非银行金融机构，注册资本为42亿元。

★ 案例三 ★

增信措施

1、集团为本次信托融资提供连带责任保证担保；

2、地块抵押，抵押率低于50%；并在本信托成立后，追加的在建工程抵押，原则上每半年追加一次在建工程抵押；

3、所持有的4亿元的应收账款质押。

还款来源

1、济南项目销售收入；

2、融资人经营收入；

3、集团经营收入；

4、抵押物处置，抵押为济南项目地块的土地抵押，信托成立地块在建工程抵押，评估价值约10亿。

1、济南市是东部沿海经济大省山东省省会，全省政治、经济、文化、科技及教育中心。济南万达城项目是济南市政府2016年的重大招商引资项目，2017年济南市政府印发《2017年度市级重点项目安排》，济南万达城项目被列为240个重点项目之一；

2、项目位于济南市历城区。距市政府约4.5公里，距市中心、省政府约10公里，距机场20公里，交通十分便利。目前地下基础已经开始建设。项目建设性质是其他普通商品住房用地。项目可规划建设用地面积48000㎡。规划总建筑面积22万㎡，其中主要建设5栋34F的高层住宅，地块西侧及北侧建设1-2F的沿街商业及配套公建，预计2019年底建设完成。项目投资估算约14亿元，预计项目最终可实现27亿元销售收入。目前项目四证齐全。

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